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留意您的香港OBU及個人戶口；小心被關戶

1、近期開始接到數個類似詢問：香港銀行要求限時關閉帳戶，該如何在短時間內開一個新帳戶。我們將持續留意此情況是少數個案，還是將發生大規模關戶潮？依據既往經驗，但凡銀行組織調整、大老闆／部門主管換人、銀行獲利衰退等狀況發生時常見大規模的關閉帳戶；被關閉的帳戶中尤其是台商在香港所開立的離岸帳戶居多，會造成關戶的原因除銀行政策外，大多是帳戶屬於高風險帳戶，銀行評估風險與收益划不來即要求關戶。可參考以下香港《打擊洗錢及恐怖份子資金籌集指引》哪些情況會被列入高風險帳戶，而您所能做的是能否改善或調整現有的操作模式。

2、 一般所謂更頻密是指每年，也就是每年銀行都要求填具帳戶資料更新。但是，若銀行除要求您提交帳戶資料更新以外，還要求您提交某些資金來源說明（檢附合約、出貨憑證、交易品項）時，即代表銀行已經對您的交易有疑慮，這時需要妥善切實回覆為好。如果商業模式與交易對象已與開戶時不同，可以再主動帳戶資料更新。

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