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媒體報導 汎德公司董座因大額外匯資金匯出遭通報疑似洗錢
- 媒體 鏡週刊於6月17日刊載一系列報導國內BMW總代理汎德公司董座因大額外匯資金匯出遭通報疑似洗錢案，以下僅摘錄兩則報導並藉此提醒OBU操作應留意。
- 內文〝依據中央銀行「外匯交易及收支申報辦法」規定，國人每年結匯有額度限制，個人、團體為500萬美元；公司、行號為5000萬美元。另外央行還規定，買外匯單筆金額超過50萬元等值新台幣需填寫申報書，當年度累積買匯超過五百萬美元也需事先向央行取得核准始得辦理，唐榮椿夫婦的行為明顯規避央行查核，有違外匯管制之虞。〞
請注意！外匯申辦辦法中規範的是〝收／支〞除了台幣買美金匯出、同樣也規範美金結售成台幣。另外，辦法中前段的金額是美金、後段是台幣（與洗錢防制法規定一致）；很多人聽到都說：啊！50萬台幣，那我要搬到什麼時候？ - 內文〝詭異的是，唐榮椿夫婦每次結匯款金額都是49萬元，刻意避開洗錢防制通報50萬元上限規定，等到累積一定的金額後，便會將錢匯到香港、美國等境外帳戶，從2016年9月至2019年9月2年間，5年來金額已經逾新台幣10億元，光近2年結購美元筆數就超過1000筆，2019年11、12月，唐榮椿夫妻又一口氣匯出新台幣2億多元。〞
常聽人說，我跟銀行打過招呼了銀行不會通報。或許是，但是銀行需要接受金檢，所以有行員cover就OK？再說，分行打招呼就行，總行／後台不能透過系統篩檢通報？或許資產實力超過汎德董座銀行會幫忙，這就不知道了。 - 台商常將境外資產（含OBU資金）搬回國內，原因不外乎錢要放在個人台幣帳戶才感覺是自己的。當年歲漸長，又開始煩惱將個人名下資產往外搬打算規避遺產稅…這是錢多的煩惱，一般人無法懂。
- 系列報導中也提到遺產繼承的問題（包含海外資產）。既然提到有境外控股公司，就應該透過控股公司規劃境外信託或預先安排股權分配、或預立遺囑的方式以避免後續可能發生的爭產。延伸閱讀：媒體報導：全球最大保麗龍原料廠見龍化工爭產 糾葛9年還沒完 之我見。
- 延伸閱讀：境外公司股東、董事若身故如何處理？
- 另外，近期接到一則詢問：境外公司負責人意外身故，秘書公司要求數萬美金方案解決因此詢問維詮能否接手處理。我司不瞭解全般情況下無法評斷金額是不是太高，但是，境外公司負責人身故此時境外公司已經無法移轉，只能與秘書公司好好協商了。
【汎德董座涉洗錢2】他們天天匯49萬藏玄機 金流在3個銀行帳戶玩大風吹-鏡週刊">【汎德董座涉洗錢2】他們天天匯49萬藏玄機 金流在3個銀行帳戶玩大風吹
文｜顏凡裴 攝影｜董孟航 陳俊銘
2020.06.17 07:27
金管會規定，國人當日交易金額達新台幣50萬元，就必須提供個人資料給銀行申報。
台灣最大的歐洲進口車經銷商汎德永業集團，以代理高級進口車BMW、保時捷聞名，旗下的汎德永業公司預計今年7月掛牌上市，未料如今卻爆出汎德永業集團董事長唐榮椿及妻子，遭銀行向調查局通報疑似洗錢。
本刊調查，調查局洗錢防制中心接獲銀行通報指出，汎德永業集團董事長唐榮椿和妻子，長期分散結匯交易異常，違反相關規定，且屬於常見的洗錢形式，加上2人匯款行為時間長且金額龐大，調查局懷疑其中恐涉不法，已立案調查中。
根據銀行資料顯示，唐榮椿夫妻2人從5年前開始小額結匯，幾乎每個交易日都會先從A銀行的公司帳戶，把錢轉到B銀行的個人帳戶，接著再轉回A銀行2人的私人帳戶，然後將新台幣49萬元買美元轉定存。
汎德永業集團董座唐榮椿曾透露，Porsche銷售策略並非追求量，因此「賣保時捷絕對會賺錢」。
詭異的是，唐榮椿夫婦每次結匯款金額都是49萬元，刻意避開洗錢防制通報50萬元上限規定，等到累積一定的金額後，便會將錢匯到香港、美國等境外帳戶，從2016年9月至2019年9月2年間，5年來金額已經逾新台幣10億元，光近2年結購美元筆數就超過1000筆，2019年11、12月，唐榮椿夫妻又一口氣匯出新台幣2億多元。
知情人士透露，唐榮椿夫婦分次結匯的行為已超過5年，金額恐達10餘億元。依據中央銀行「外匯交易及收支申報辦法」規定，國人每年結匯有額度限制，個人、團體為500萬美元；公司、行號為5000萬美元。另外央行還規定，買外匯單筆金額超過50萬元等值新台幣需填寫申報書，當年度累積買匯超過五百萬美元也需事先向央行取得核准始得辦理，唐榮椿夫婦的行為明顯規避央行查核，有違外匯管制之虞。
唐榮椿夫婦匯往香港及美國的金錢流向仍有待調查，究竟是為了避稅？等汎德永業上市後回頭投入股市？或是另有其他目的？恐需借助司法互助及國際洗錢防制組織才能查出去向，調查局目前僅能先從國內金流查起，清查來源有無涉及不法，這也是唐榮椿夫婦會不會構成洗錢罪的關鍵要素。
汎德永業集團由創辦人唐誠創立，唐誠病逝後才由唐榮椿3兄妹接手管理，左起為唐慕蓮、唐如萱及唐榮椿。
本刊調查，汎德永業集團旗下有諸多公司，其中汎德永業董事長為唐慕蓮，是唐榮椿的胞妹，另外還有德意志開發、財盟小客車等，其中包含多個紙上公司，大多由唐家人擔任董事長，而唐家人之間也常有資金互相轉移，長期違規結匯是否與家族投資理財有關？也有待釐清。
唐榮椿的夫人是名建築師貝聿銘的姪女貝依梅，世居香港，這和他們把錢匯往香港似乎有地緣上的關係，而且香港是金融重鎮，透過香港券商或是外資戶投資台灣股市，也是常見的金融操作。
唐榮椿夫人貝依梅是知名建築師貝聿銘（圖）的姪女，世家長居香港。（東方IC）
對於唐榮椿夫婦異常的匯款及結匯方式，已轉任律師的前高雄地檢署襄閱主任檢察官葛光輝表示，為了防制不法洗錢行為，金管會規定無論是提款或是匯款，只要金額超過新台幣50萬元，都要提供身分證供銀行確認，承辦銀行另外必須申報，但有部分人為了規避申報規定，會刻意以小額、多筆方式進行交易。
至於規避申報的目地為何？葛光輝表示，過去有人規避申報是為了避稅，但此案有部分金錢是匯往香港，我國和香港之間目前尚未簽訂司法互助協定，這些錢進到香港的後續流向為何，恐難以追查，將大大增加調查的難度。
更新時間｜2020.06.17 07:26
【汎德董座涉洗錢5】汎德3兄妹護百億家產 揭力抗美魔女後母祕辛
文｜顏凡裴 攝影｜林育緯 翁睿坤
2020.06.17 07:27
汎德永業集團創辦人唐誠晚年與王美娜譜出戀情，後來還娶了王，只是結婚3年就病逝，留下百億元遺產。（讀者提供）
台灣最大的歐洲進口車經銷商汎德永業集團，以代理高級進口車BMW、保時捷聞名，旗下的汎德永業公司預計今年7月掛牌上市，未料如今卻爆出汎德永業集團董事長唐榮椿及妻子，遭銀行向調查局通報疑似洗錢。汎德唐家行事低調，但過去一度鬧出唐家二代3兄妹和繼母王美娜的爭產官司。
創辦人唐誠2005年病逝，他的第2任妻子王美娜不滿唐誠留下百億元遺產分配不公，控告唐榮椿、唐如萱及唐慕蓮等3兄妹略過她分走遺產。
王美娜指控，唐榮椿3兄妹以會整理唐誠的遺產清冊，騙她簽下協議書，要她同意放棄分配夫妻剩餘財產，3兄妹以此詐得1億多元。然而3子女不但沒依承諾交出遺產清冊，還自行分掉唐誠在德國的股票，並涉嫌侵占唐誠位於中國上海、澳洲的公司，也掏空香港控股公司，最後她只拿到4億元遺產。
汎德永業集團創辦人唐誠2005年病逝，續弦妻子王美娜為遺產爭議，狀告唐榮椿3兄妹，圖為王美娜出庭畫面。（中央社）
當時唐榮椿3兄妹也反告繼母王美娜在2004年時，曾以公司增資為藉口向父親拿1億元，卻放入私人口袋，父親也曾幫王女買房子，過世後王女未經3人同意就抵押房產，涉嫌侵占。
但台北地檢署認為，雙方互控的案件，案發地點多在境外，互控的罪名也並非最輕本刑3年以上的重罪，加上雙方達成和解，最後處分不起訴，才讓爭產的爭議落幕。
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