OBU理財熱 掀紙上公司潮 之我見
資料更新時間：2014/03/12
很慚愧！有些銀行好友幫忙推，可是迄今沒什麼動靜。 補充兩則新聞。金管會在推動OBU與OSU業務開放前與財政部的商議過程，以及財政部同意開放免稅的但書。 至於，為什麼金管會的新聞稿總是說，可以吸引香港、新加坡的資金回來，而不提大陸（台商最多的地方）。我想，除了兩地金融發展蓬勃外，依照兩岸人民關係條例，大陸地區來源所得視同境內所得（應稅）不無關係。 若是金融業吸引境內資金成立OBU操作，將來若遭查稅，這可不能怪政府… 至於新聞中所說，成立OBU理財是否划算一事；可評估三點：商品種類多元與報酬、投資的資金是否已完稅、商品收益加計個人所得後的應稅金額。由此三點著手。 
離境證券業務免稅 財部有但書 鉅亨網新聞中心 (來源：聯合報系/udndata.com) 2012-11-13 07:40:32 金管會爭取開放證券商從事離境證券業務（OSU）享有免稅，財長張盛和提出3條件，他表示，證券業必須能夠拉進海外業務、避免原屬國內業務魚目混珠、及沒有稅收損失，財政部「樂觀其成」。 財政部擬准許證券商從事離境證券業務時，可比照國際金融業務分行（OBU）模式，享有免徵所得稅在內等稅捐優惠。張盛和說，他已與金管會主委陳裕璋多次交換意見，若經由金融監理機制可有效防止弊端，並可帶動市場與促進就業，財政部並不反對。 不過，立法委員曾巨威提醒財政部，證券商從事離境證券業務目前因為未開放，沒有稅收損失的問題，將來開放後，政府提供租稅減免，引進海外業務雖可增加稅收，但一旦監理出現漏洞，原屬國內證券業務移到離境證券去操作，隱藏性的稅收損失可能不小，財金部會必須注意。 【記者陳美珍／台北報導】 OBU解放 吸金10兆回台 聯合報 - 2014年02月06日 10:05 OBU（國際金融業務分行）「外對外業務」大解放，市場喊出可吸收10兆資金回台。投信投顧公會理事長林弘立昨天指出，台灣至少有10兆台幣或10兆的2倍資金，正流落在亞洲各地，金融業者都希望把這些資金「吸回來」。 金管會農曆年前宣布全面鬆綁OBU業務，目前OBU限境外人士及法人才能開戶，且全用「外幣」投資，即所謂的「外對外」金融業務；金管會新函令一出，金融業已開始熱身，包括瑞士銀行、花旗銀行、德意志銀行等，將在近期推出多項新金融商品，全力吸金。 OBU理財熱 掀紙上公司潮 【經濟日報╱記者夏淑賢、陳怡慈／台北報導】2014.03.12 04:40 am 金管會大幅鬆綁國銀國際金融業務分行（OBU）投資理財商品與業務，吸引國人透過境外第三地設立紙上公司，在OBU投資理財，只要花費新台幣數萬元就可變身OBU法人戶。不過，銀行業者提醒，打算在海外進行投資理財的資產規模，沒有達到億元門檻，設立成本並不划算。 這股理財風潮，也對台灣OBU的財管客戶權益產生大變革。台新銀行昨（11）日表示，將創同業之先，把原本個人才享有的高檔健檢、信用卡年費減免等權益擴及公司戶，並加碼機場接送，料將掀起OBU財管新風潮。 台新銀行理財商品處副總經理陳麗姿表示，台灣許多中小企業，其實公司與個人不分，企業主多用公司名義從事理財。 因此原本只給OBU個人的權益，擴大加碼給企業戶，第2季也準備把香港分行的理財商品，全部在OBU平台上架。 熟悉大戶理財模式的金融圈高層指出，台灣已有可以一站式服務、從頭到尾辦到好的海外註冊代辦服務公司，對投資人來說，只要提供護照等基本證明文件，不必出國就可辦妥，投資人屆時即可以境外法人身分，與國銀OBU往來，跳脫本國自然人不能在OBU開戶的限制。 至於可註冊的國家，除一般國人常聽到的開曼群島、英屬維京群島（BVI）之外，新加坡、香港也包括在內，還可以選擇現成的空殼公司名單，讓投資人直接收購，成本比新設便宜。 一家銀行理財主管表示，通常有需要的客戶，銀行會建議自找代辦公司。費用視不同註冊國規定，大約五、六百美元到一、兩千美元不等，每年維護公司戶有效的規費，要繳交給註冊國，代辦公司也可協助，大概一年可能100多美元。 投資人成立第三地紙上公司，成為公司負責人，公司的資產要放在何地，註冊國都不會管。 至於資產規模，就必須要看公司的財報，只要登載在財報資產項下的，銀行會看資產總額，達到新台幣5,000萬元以上，就屬專業投資人，投資理財商品的範圍較廣。
圖／經濟日報提供 【2014/03/12 經濟日報】@ http://udn.com/ OBU／大戶過水投資 金管會盯上 【經濟日報╱記者邱金蘭／台北報導】2014.03.12 04:39 am 國際金融業務分行（OBU）業務大鬆綁，近來傳出有銀行慫恿境內客戶到境外設立紙上公司再到OBU開戶，投資在境內尚未開放的金融商品，引來金融同業抱怨，金管會將發函要求銀行及證券商落實KYC（認識客戶），以免衍生投資糾紛。 金管會最近接獲金融同業抱怨，在國內還不能開賣的RQFII基金，現在已經搶先在OBU開賣，國內投信業者的商機慢了一步不說，且依規定OBU只能賣給境外客戶，但卻聽說有銀行慫恿境內客戶繞道到境外設紙上公司，再以境外客戶身分到OBU開戶。 如此一來，連境內大戶客戶也都跑去投資，等到服貿協議通過，國內投信業者也可以在國內銷售RQFII基金的時候，生意早就被拉光了。 業者表示，金管會大幅開放OBU及剛上路的國際證券業務分公司（OSU）業務，政策用意是希望將在香港、新加坡投資的境外資金，拉回台灣，而不是要鼓勵境內的客戶到國外去開戶變身境外投資者。 金管會官員表示，未來會發函要求銀行及證券商銷售金融商品時，要注意落實KYC，以免衍生投資糾紛。 必要時，未來也會考慮列入金檢重點。 【2014/03/12 經濟日報】@ http://udn.com/ |
