test
專題探討

OBU藏假外資?金管會下月大清查



資料更新時間:2014/03/13
關鍵字:OBU、OSU、金管會、離境證券業務、OBU藏假外資? 下月大清查、國際金融業務分行

就我的經驗,OBU的客戶很難單靠銀行做活動、推一檔商品、或是定下開戶業績目標就能有顯著成長的。除了前台的努力爭取之外,後台對外匯的熟悉、客戶對保密性的在意、整個交易平台的建置,才是影響OBU業務成長的關鍵。

金管會主委與報載金融機構主管、會計師所講的是不同的兩件事;主委所答覆的是有沒有〝國人〞混進OBU開戶(以自然人名義)。

但是金融機構主管說的卻是;國人透過成立境外公司,在OBU開戶。我想下月起的清查會不了了之。

但是,某些銀行的大張旗鼓,造成目前看來金管會檢查局要針對六大OBU銀行進行清查,不論最後結果如何,對OBU的客戶心裡已經造成不可忽視的影響。

至於所謂的營業項目,原本就不是問題。

延伸閱讀:OBU理財熱 掀紙上公司潮 之我見 http://www.obu.com.tw/news_02_20140312.php




OBU藏假外資? 下月大清查

【聯合報╱記者孫中英、沈婉玉/台北報導】2014.03.13 04:39 am

 

金管會主委曾銘宗昨在立法院財委會進行業務報告時表示,將請檢查局全面清查國際金融業務分行(OBU)的客戶,是否有假外資。
記者黃義書/攝影

金管會主委曾銘宗說,金管會大幅開放OBU(國際金融業務分行)業務,是要銀行真正爭取到「外人」來投資,若有銀行將境內客戶「洗」到OBU去,非金管會樂見。

曾銘宗指出,金管會四月將金檢前六大OBU銀行,全面清查這些銀行的OBU客戶,是否真是「老外」或公司行號。金融機構主管坦言,很多企業與個人都利用設立境外公司避稅、逃稅,「早就該查了」。

金管會規定,OBU提供離境金融業務,必須是外籍人士且非居住民(沒有台灣戶籍)及公司行號,才能在OBU開戶,做投資理財;境內居民,即一般台灣民眾,不能在OBU開戶。

 

資誠會計師吳偉臺指出,境外金融產品多樣性高,透過OBU帳戶又享有存款利息及結構型商品交易所得免稅的優惠,因此吸引國內的高資產者,透過境外免稅天堂設立紙上公司,再以法人的名義開立OBU帳戶進行投資理財,因而衍生「假外資」的問題。

金管會大幅鬆綁OBU業務後,傳出有銀行財富管理部門為爭取業務,大肆招攬台灣客戶,尤其是具雙重國籍者,以成立紙上公司方式到OBU開戶。

曾銘宗說,金管會不希望銀行藉機將境內客戶「洗」到境外去,若金檢後發現違規,會依違反內稽內控來處分;但他也說,成立紙上公司去OBU「假開戶」,難度也很高,因為就算虛設一家公司也要成本,且若這家公司沒有其他營業項目,只做投資理財也很怪,馬上就會被拆穿。

圖/聯合報提供

【2014/03/13 聯合報】@ http://udn.com/

回頁面頂端