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OBU藏假外資？金管會下月大清查

資料更新時間：2014/03/13

關鍵字：OBU、OSU、金管會、離境證券業務、OBU藏假外資？下月大清查、國際金融業務分行

就我的經驗，OBU的客戶很難單靠銀行做活動、推一檔商品、或是定下開戶業績目標就能有顯著成長的。除了前台的努力爭取之外，後台對外匯的熟悉、客戶對保密性的在意、整個交易平台的建置，才是影響OBU業務成長的關鍵。

金管會主委與報載金融機構主管、會計師所講的是不同的兩件事；主委所答覆的是有沒有〝國人〞混進OBU開戶（以自然人名義）。

但是金融機構主管說的卻是；國人透過成立境外公司，在OBU開戶。我想下月起的清查會不了了之。

但是，某些銀行的大張旗鼓，造成目前看來金管會檢查局要針對六大OBU銀行進行清查，不論最後結果如何，對OBU的客戶心裡已經造成不可忽視的影響。

至於所謂的營業項目，原本就不是問題。

延伸閱讀：OBU理財熱掀紙上公司潮之我見 http://www.obu.com.tw/news_02_20140312.php

OBU藏假外資？下月大清查

【聯合報╱記者孫中英、沈婉玉／台北報導】2014.03.13 04:39 am

金管會主委曾銘宗昨在立法院財委會進行業務報告時表示，將請檢查局全面清查國際金融業務分行（OBU）的客戶，是否有假外資。
記者黃義書／攝影

金管會主委曾銘宗說，金管會大幅開放ＯＢＵ（國際金融業務分行）業務，是要銀行真正爭取到「外人」來投資，若有銀行將境內客戶「洗」到ＯＢＵ去，非金管會樂見。

曾銘宗指出，金管會四月將金檢前六大ＯＢＵ銀行，全面清查這些銀行的ＯＢＵ客戶，是否真是「老外」或公司行號。金融機構主管坦言，很多企業與個人都利用設立境外公司避稅、逃稅，「早就該查了」。

金管會規定，ＯＢＵ提供離境金融業務，必須是外籍人士且非居住民（沒有台灣戶籍）及公司行號，才能在ＯＢＵ開戶，做投資理財；境內居民，即一般台灣民眾，不能在ＯＢＵ開戶。

資誠會計師吳偉臺指出，境外金融產品多樣性高，透過ＯＢＵ帳戶又享有存款利息及結構型商品交易所得免稅的優惠，因此吸引國內的高資產者，透過境外免稅天堂設立紙上公司，再以法人的名義開立ＯＢＵ帳戶進行投資理財，因而衍生「假外資」的問題。

金管會大幅鬆綁ＯＢＵ業務後，傳出有銀行財富管理部門為爭取業務，大肆招攬台灣客戶，尤其是具雙重國籍者，以成立紙上公司方式到ＯＢＵ開戶。

曾銘宗說，金管會不希望銀行藉機將境內客戶「洗」到境外去，若金檢後發現違規，會依違反內稽內控來處分；但他也說，成立紙上公司去ＯＢＵ「假開戶」，難度也很高，因為就算虛設一家公司也要成本，且若這家公司沒有其他營業項目，只做投資理財也很怪，馬上就會被拆穿。

圖／聯合報提供

【2014/03/13 聯合報】@ http://udn.com/