由兆豐案看OBU開戶

關鍵字：兆豐銀、anti-money laundering、反洗錢、OBU開戶。

1.此事件肇因於兆豐銀行紐約分行在104年1～3月間美國紐約州金融服務署（DFS）對兆豐紐約分行進行一般業務檢查，於105年2月檢查報告中指出於紐行辦理匯款業務時，發現有應申報疑似洗錢交易而未申報之情事，違反美國洗錢防治相關法令規定。

2.此事件牽涉到巴拿馬（國家）分行與喧騰一時的「巴拿馬文件」事件中主角Mossack Fonseca ，DFS認為在與巴拿馬（高風險地區）之間有款項往來且往來方的公司又是透過Mossack Fonseca 所設立必須通報。

The investigation also determined that a substantial number of customer entities, which have or had accounts at several other Mega Bank branches, were apparently formed with the assistance of the Mossack Fonseca law firm in Panama. Mossack Fonseca is one of the law firms at the center of the formation of shell company activity, possibly designed to skirt banking and tax laws worldwide, including U.S. laws designed to fight money laundering.

3.自「巴拿馬文件」事件發生後已經發生多次外資銀行詢問有意開戶的離岸公司agent 是不是Mossack Fonseca ？此次事件後很有可能連國內銀行OBU也不接受開戶。延伸閱讀：關於國際記者聯盟ICIJ所揭露的「巴拿馬文件」資料解讀‥‥茶餘飯後的八卦話題。

4.此事件後國內各銀行均表示將加強法律遵行工作的執行。而一般我們所聽聞海外外商銀行開戶之所以困難正是因為法遵部門的審查管控，若未來國銀加強法遵工作極有可能連國內銀行OBU開戶也會更嚴謹。