境外公司可以開戶嗎？由一則洗錢防制的新聞來看

關鍵字：洗錢防制法、銀行開戶、境外公司、OBU開戶

1. 從去年（2016）底起多了一種詢問；
   • Q.你們能協助OBU開戶嗎？或 聽說BVI、薩摩亞不能開戶？
   • A.BVI、薩摩亞 可以開戶。銀行是拒絕裡面的成員開戶…。
   • Q.那你們能協助我們開戶嗎？我們已經有了一家BVI、薩摩亞公司…
   • A.陌生客戶不好開，我們還是要先探詢您有往來的銀行意向。
   • Q.你們不能保證開戶，那我申請這家公司要幹嘛？
   • A.…你的公司不是我們幫您申請的，開戶成功與否在申辦之前應有認知，若是因為文件短缺所導致，代辦者應負責處理，若是歸責於個人/商業模式風險評估不接受開戶，這與代辦業者應該無關；除非事前有承諾。
2. 若鴻海集團郭先生申請BVI當然能開戶，以下新聞中的蔡先生申請BVI當然沒辦法；甚至，BVI也會針對申請人做基本資料搜尋，有可能連BVI公司都無法申辦。
3. 代辦業者／秘書公司職能。若是代辦業者無法保證開戶且銀行也不接受代辦公司出具的證明來作為公司存續憑證，那麼，是否應回歸代辦公司應盡的角色與職能。
4. 類似問題早在2013年香港開戶就曾發生；香港匯豐銀行開戶新規。
5. 法律並未保障國人最少需有一個帳戶；更何況是OBU帳戶。

被FBI活逮的蔡顯泰父子回台 銀行列拒往戶

2017-03-16 21:50經濟日報 記者陳怡慈╱即時報導

涉嫌出售可做飛彈的精密工具機給北韓的台商蔡顯泰、蔡岳勳父子，恐成國內銀行業的拒絕往來戶。今(16)日一場研討會，一家中型民營銀行主管私下詢問法務部檢察官蔡佩玲，透露蔡氏父子已經回台，卻面臨既有戶頭恐被銀行結清、甚至連新戶頭都開不成的處境。

台灣金融研訓院今日舉行金融機構防制洗錢及強化內控與風險能力研討會，參與國際洗錢防制評鑑的法務部檢察官蔡佩玲受邀演講。中場休息時間，一家中型民營銀行主管私下向她請教，敘述過程，名字還沒說出口，就被旁人猜出是2013年在愛沙尼亞被美國FBI(聯邦調查局)逮捕、並引渡到美國受審的蔡顯泰，以及同日在美國芝加哥被捕的兒子蔡岳勳。

這位中型民營銀行主管說，聽說他們已經被關回來了。前幾天，這家銀行的分行人員打電話詢問總行，蔡氏父子中的一位，要新開戶成立籌備處，分行人員不同意，「還追著問他認識的人，為何不能開戶」。

蔡佩玲當場提醒該家銀行，這兩人是高危險戶，已經被鎖定、而且是美國鎖定的，趕快跟他們說掰掰。「已經是國際名單了，確實很危險，沒什麼好講的」。

蔡佩玲說，銀行對於高風險客戶，只能有兩種處理方式：所有交易都做最嚴格的審查、列為拒往戶叫他關掉戶頭。「資恐是有刑責的，不只罰款而已」。

亞太防制洗錢組織(APG)明年將派評鑑團來台，金管會副主委鄭貞茂致詞時表示，依據Basel Institute on Governance(該組織與巴賽爾銀行監理委員會無關)發布的2016年BASEL AML INDEX，我國在洗錢風險評等的149個國家(地區)中，列名第99名(註：數值愈小，風險愈高)，亞洲四小龍當中，比第85名的香港要好，但比第110名的南韓、及第111名的新加坡要差。

台灣金融研訓院今日舉行金融機構防制洗錢及強化內控與風險能力研討會。記者陳怡慈／攝...

聯合線上公司 著作權所有 © udn.com All Rights Reserved.