OBU帳戶全面提供COI 將導致被查？

關鍵字：境外公司、OBU、董事在職證明、COI、反洗錢、董事職權證明。

郵件主旨完整的表述應該是；金管會為配合洗錢防制法的推行要求銀行針對OBU帳戶全面清查；包含新開戶與既有帳戶都需要重新提交公司文件、最終受益人資料及董事在職證明〈董事職權證明〉，因此客戶擔心這樣OBU帳戶資料都被看光光是不是政府將要對OBU查稅？

當然不是！

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1. 原始境外公司股東、董事資料虛假。境外公司股東、董事有安排人頭嗎？如果沒有。開立OBU帳戶的時候就提供給銀行；公司執照、股東名冊、董事名冊，為什麼當初不擔心政府看光光現在擔心？
   
2. 境外公司資料不透明。OBU帳戶中哪些公司不用提供COI？香港公司；因為香港公司資料透明，可以透過香港公司註冊處網站看到，而BVI、Samoa 公司資料保密，銀行無從查驗公司資料是否有異動。
   
3. 查驗境外公司是否合法存續。早期甚至有銀行告知客戶；OBU開戶後年費不必繳，銀行不會關戶；以往常見銀行以代辦公司出具的收費憑證做為公司存續佐證。這些都不符合規範。
   
4. 「管理辦法」中僅要求銀行應對帳戶持續檢視，至於未來是否配合收取年費時必須提交COI ，就條文來看並沒有。