境外公司於香港外資銀行開立商業帳戶現況-201803

關鍵字：#境外公司 #OBU #香港開戶 #開戶難 #BVI

1. 以下文字〝銀行不應…〞摘錄於香港金融管理局針對「開戶難」之說明；請注意，此處並未專指香港境內人士或非香港居民開立戶口、戶口型態是個人帳戶或商業戶口。
2. 銀行〝永遠〞需要業績。
3. 問〝能不能安排開戶〞牽涉〝香港法規變動、銀行政策、主管要求、甚至，承辦窗口個人因素…〞都會影響〝能不能安排〞，也因此我們關於此類文章都會特別於標題上加註日期。
4. 201801透過香港專業中介機構安排開立銀行帳戶的報價是五萬港幣，報價尚不含所需提交的各項文件申請費用、開戶最低帳戶餘額、購買一定金額的金額商品…等支出。
5. 宣導文章中〝銀行不應…〞實務上很常見、也確實需透過如此安排來補強開戶目的，以現今環境要在香港開戶已經成為要〝花金錢、花時間、花精神〞準備的一項工作。
6. 以上內容專指香港當地的外資銀行；不含本國銀行香港分行。

銀行不應...

銀行進行客戶盡職審查時，不應向客戶作出與評估開戶潛在風險不相稱或無關的不合理要求，例如：

要求境外機構的所有董事及實益擁有人於開戶時在場；

規定境外機構的所有文件均經在香港的公證人認證；

要求初創機構提供與建立已久的公司同樣詳細的往績、業務計劃及預計收入；

要求所有申請人，不論企業經營或運作模式，均須具香港商業登記證，或所有境外機構均須提供香港辦事處證明；

不論有關的業務關係或服務類別（例如強制性公積金計劃戶口、低結餘額的基本銀行服務）涉及的風險，要求就財富來源提供大量或極詳細的資料，往往牽涉過去數十年時間，而客戶實際上難以甚至無法提供這些資料；及

以申請人不能達到某些超乎合理水平的基準（例如預計或實際營業額）而拒絕開戶。