媒體報導 因應反洗錢國內OBU近三成關戶之我見(境外公司,OIU)-維詮管理顧問 .
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專題探討

媒體報導 因應反洗錢國內OBU近三成關戶之我見



資料更新時間:2018/04/28
關鍵字:#OBU #境外公司 #OIU
  1. 這裡所提到的五萬個帳戶應該是指銀行帳戶數,而非境外公司家數。譬如:BVI XYZ Co., Ltd.一家公司可以在國內60家銀行各開立一個OBU帳戶、算60戶。
  2. 消失的五萬戶可能有幾種原因:多年未繳年費且不使用、多年未繳年費仍一直使用帳戶但是補繳年費之滯納金與罰金過高(以上皆銀行歷來應清查而未清查)、註銷國內OBU改到海外開戶、擔心OBU要查稅所以不用了、關閉一些不用的OBU帳戶等。
  3. 就目前看來銀行關戶與否仍著重在能不能提供資料、而不是判別帳戶是否〝高風險〞。相較之下,香港外商銀行〝經常〞在過濾帳戶風險並關閉帳戶。延伸閱讀:20170303 洗錢防制法 將影響境外公司操作
  4. 國內銀行開OBU難也不意外、此情況甚至比我預期的晚。延伸閱讀:20160823 由兆豐案看OBU開戶
  5. 這樣的〝清洗〞除了造成OBU家數減少外,也連帶讓有意繼續使用境外公司者開始評估是否要變更目前既有境外公司的秘書公司、註冊代理人(辦移轉)。

反洗錢清查 5萬個OBU帳戶被砍

2018-04-26 00:44經濟日報 記者葉憶如、邱金蘭/台北報導

反洗錢大掃除,金管會去年要求全面重新檢視「三O」(OBU、OIU、OSU)客戶,其中規模最大的OBU,重新「洗過」結果,近三成客戶因此被關掉OBU帳戶,九個月來共關5萬個帳戶。

根據法務部初步提出的國家風險評估報告,最容易被利用為洗錢路徑的行業,包括本國銀行、境外金融業務及公司型態等三大類。境外金融業務主要是國際金融業務分行(OBU)、國際保險業務分公司(OIU)及國際證券業務分公司(OSU)。

為因應新一輪國際防制洗錢評鑑,去年金管會修改相關規定,強化對OBU的客戶開戶規定要求,對於法人客戶的「實質受益人」也須辨識,以了解背後真正掌控的人;OIU及OSU開戶,也要求須持雙證件等。

OBU資產規模變化經濟日報提供

金管會要求金融業在去年底前,全面重新檢視所有客戶,是否符合新規定。為了解銀行是否確實重新檢視及執行情況,今年也同步將OBU、OIU及OSU列入今年度檢查重點項目。

據了解,在銀行檢視過程中,確實有不少客戶不願配合提出相關文件,銀行只好依規定關掉客戶帳戶

金管會主委顧立雄昨(25)日在立法院財委會答覆立委質詢時表示,去年要求OBU做CDD(客戶盡職調查),已經「全部重洗一次」,因此被關掉的帳戶逾20%。

顧立雄說,OBU放最高風險,既有客戶重新做盡職調查後,有些因客戶停止往來、或不回應,就關掉帳戶。

防制洗錢兩大最高風險區塊,除了OBU外,另一個就是PEP(重要政治性職務人士),依法務部相關規定,包括總統、部會首長、立委等。

金管會銀行局長邱淑貞表示,去年6月底OBU的開戶總戶數有18萬戶,全面重新檢視結果,到今年3月底,剩下13萬戶,九個月少了快27.2%

至於OSU,證期局長王詠心表示,OSU剛起步規模不大,且多是自營業務,全部檢視後,因此被關掉帳戶的很少。

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