透過地下匯兌移轉資金的風險
資料更新時間：2011/07/14
1.透過地下匯兌移轉資金，不是長遠之計，這只能應急，不能當作常態；實務上，出問題的很少是客 2.再者，國稅局真的是〝愛心查稅〞，報載這些人都招認了是在大陸做生意的資金，這樣還不追查大 3.現金提領後再存入，就沒有資金流程？這個說法的前提，是前手願意背罪/背稅（承認這些資金是 4.據報載所述，原來地下匯兌只有蠅頭小利…
地下匯兌 73台商誤成詐欺共犯 【聯合報╱記者張念慈／新竹市報導】 2011.07.13 02:37 pm
部分台商為求地下匯兌方便，成為詐騙集團洗錢人頭帳戶。新竹市警方昨天破獲兩岸詐騙、地下匯兌集團，發現集團詐騙包括民代等上百人，成員把協助台商地下匯兌時取得的帳戶，拿去當詐騙贓款洗錢帳戶，七十三名台商意外成為詐騙集團共犯，帳戶裡近六千萬現金被凍結。
「真的很衰，這樣會有前科嗎？」「我作生意的資金全部在裡面，這樣怎麼生活？」台商們以嫌疑人身分，陸續被警方傳喚到案，大家都愁眉苦臉，表示不知道自己的戶頭被當作詐騙集團洗錢用，當初只是求方便，透過地下匯兌換錢，沒想到惹禍上身。
新竹市兩名民意代表日前分別接到詐騙集團電話，對方採用「裝熟」、「猜猜我是誰」方式，讓民代誤認是記者來電，再以他人在外縣市，急需用錢為由，請民代分別匯款五萬元、廿萬元詐騙得逞。民代事後與記者聯絡才知受騙而報警。
科技隊會同刑事局偵一隊，經過近兩個月追查，發現整起詐騙案背後，竟是分工細密的兩岸地下匯兌、詐騙洗錢集團，背後操控者是人在大陸、綽號「大頭仔」的男子，台灣區總部設在宜蘭，由呂旺根（五十九歲）、呂鄭素霞（五十八歲）夫婦負責洗錢及與車手連絡。
警方昨天逮捕呂等十五人到案，先依詐欺和洗錢防制法罪嫌移送法辦，仍將繼續追查幕後藏鏡人，七十三名台商則先後通知到案。
市刑大大隊長邱紹洲表示，詐騙集團在大陸打電話向台灣民眾詐騙，民眾受騙匯款到人頭帳戶後，由車手謝耀德（廿七歲）、黃毅承（廿歲）等人提領出來，再將錢存入呂旺根夫婦帳戶。
「大陸區」總部的地下匯兌同夥，如接到台商要匯款回台，同夥收了台商人民幣，再通知呂旺根夫婦將等值的台幣匯入台商在台親友帳戶，因金額最多廿萬元，且呂與台商親友在台帳戶都是乾淨帳戶，才不致引起檢警、金融單位懷疑，達到洗錢目的。
至於台商是否可從地下匯兌中獲利？警方表示，目前人民幣和新台幣在大陸仍不可直接互換，台商須先將人民幣換美金，再換回台幣，每換一次就要扣手續費，台商為求方便，才會直接透過地下匯兌，讓台灣親友可直接在台領新台幣，匯兌金額從五萬元到廿萬元不等，都是小額匯兌，中間只有些微差價，不可能賺大錢。
【2011/07/13 聯合報】 |
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