大陸查獲以上海自貿區為幌子的外匯交易詐騙

自貿區裡的龐氏騙局
第一財經日報 王瑩 詹佳駿 2015-06-12 06:00:00

2014年2月某日，地處上海自貿區的上海遁甲資產管理有限公司，執行董事陸望正陪考察客戶四處轉悠。一群緊張忙碌的操盤手、一排排高大上的電腦、一個真假難辨的交易系統，客戶很快陷入了他的“圈套”。

騙子法寶一般有兩個：一身唬人的行頭和一個漂亮的故事。陸望把這兩個法寶發揮到了極致。
2014年2月某日，地處上海自貿區的上海遁甲資產管理有限公司(下稱“遁甲資管”)，執行董事陸望正陪考察客戶四處轉悠。一群緊張忙碌的操盤手、一排排高大上的電腦、一個真假難辨的交易系統，客戶很快陷入了他的“圈套”。

在新政策頻出的上海自貿區，負面清單、炒外匯成了最好的“素材”，一個兼具時代潮流性以及專業迷惑性的故事出爐了。

利用投資者對政策的懵懂和誤讀，一場以自貿區、炒外匯為噱頭，租賃破解版外匯保證金交易作業系統，並人工輸入帳戶資金以及每日資金變動情況的騙局已經上演。

“負面清單沒有的都可以做”
上海自貿區雖然地處上海，但是巨大的政策紅利、自由的交易氛圍、濃厚的金融氣息已經通過各種管道傳遍了全國各地。

2014年2月，遼寧人林化郭(化名)通過在瀋陽做投資理財時認識的朋友瞭解到，上海自貿區可以進行外匯方面的投資，當月20日，林化郭赴上海，並在該朋友的引領下找到陸望，諮詢在自貿區投資事宜。 陸望向他表示，上海自貿區實行負面清單政策，凡是負面清單上沒有注明的專案在自貿區都可以做。
隨後陸望介紹，遁甲資管正是從事外匯項目，操盤手團隊出身華爾街，他本人也曾有過北京滙豐銀行的工作經歷。如果投資遁甲資管的外匯專案，可獲每個月至少12%紅利，並承諾保本付息，投資零風險。
聽了陸望一席話，林化郭有些動心，也有些疑慮。為了進一步說服林化郭，陸望帶他去了遠郊的辦公區實地考察。

遁甲資管辦公室，林化郭看到了許多正在操盤的工作人員。隨後，他從網上下載了由遁甲資管提供的所謂“MTK”交易系統，這個系統每天精准地記錄著個人交易帳戶的資金進出情況。

為了謹慎起見，林化郭還特地到自貿區視窗諮詢，獲得“只要負面清單上沒有的都可以做”的答覆。 這讓林化郭打消了最後一絲疑慮，當月便投資了20萬元，隨後的3~8月又分多次增資。陸望向他承諾，投資超過500萬即可成為經紀人，發展新的客戶，並可獲得公司40%的股份。這些條件和交易在當年7月份達成。

展現在林化郭眼前的是一個運轉完美的團隊、有定期紅利進賬的美好未來。殊不知，在背後是陸望等人編織的一張以欺騙客戶投資款、意圖卷款跑路的巨網，而那些看似真實的交易系統只是這場騙局的道具，林化郭則是這個團隊發展的第一個下線。

搭建虛假外匯交易平臺
這是一場源於外匯、終於外匯的騙局。

2014年初，陸望夥同他人共出資95萬元玩外匯，但不到一個月虧了68萬元。巨額資金虧損，讓他們動起了歪腦筋。

陸望等人本來打算租用外匯保證金交易平臺，採用做市商的模式和客戶對賭，進而賺取客戶輸掉的錢，但是經商議後覺得這種方式來錢太慢，於是陸望等人將目光轉向了通過傳銷的方式來騙錢。

2014年4月26日，在上海市基隆路1號1118室，遁甲資產正式成立，騙局由此開始。

這個局，簡單來說就是在網上租用一個外匯保證金交易平臺的破解版，名為“MTK外匯保證金交易平臺”。為了讓客戶相信該平臺可以盈利，陸望等人通過後臺操作將客戶入金的情況輸入平臺，營造出根本不存在的“外匯保證金交易”，讓客戶感覺到陸望的團隊在為其進行交易並不斷盈利。隨後陸望圍繞這個平臺編造出一個不費力就能賺錢的美好故事，並以多層次發展線下的方式獲取客戶，以非法吸收公眾存款。

對於一個基於“故事”之上的公司，那些複雜而嚴苛的盈利、風控、管理都變成一件極為簡單的事情。“公司沒有任何實際經營活動，除了給客戶分紅，即前期返利，其他都是公司盈利。”陸望一語道破其中玄機。

而在這個騙局中，唯一讓陸望頗費了一番腦筋的是“MTK外匯保證金交易平臺”。

由於陸望前期向客戶聲稱，以炒外匯項目為核心業務的遁甲資管的母公司受到英國金融監管局監管，因此陸望需要搜尋到這樣一家母公司，最好這個公司沒有直接的實名網站。“如果有實名網站，客戶會很容易查到這家公司沒有子公司。”陸望說。

隨後，陸望選定了一家受英國金融監管局監管的位於比利時的MTS公司，並且選擇了和MTS最接近的MTK作為平臺名字。“對客戶來說，這樣最具有欺騙性。”

平臺搭建好了，接下來最重要的便是“發展下家”——只有源源不斷的投資者“入局”，才會有源源不斷的資金入帳。

但由於公司沒有將投資款用於任何生產經營活動，也沒有進行任何再投資，因此這個局必然不會撐太久。那麼，哪一個時間點是坐莊者引爆“地雷”的最佳時機?

以遁甲資管為例，以一年為週期，每三個月為一個階段，分別為客戶的培養期、成長期、爆發期以及衰退期。平穩度過第一階段的培養期，投資款將會逐步增加;到第三階段資金會大規模湧入;到了衰退期，便會出現客戶要求平臺退還本金的情況。

對遁甲資管而言，在長期支付月息最少12%，卻沒有資金進入的情況下，最後的結局就是平臺關閉，拿錢走人，而這個最佳時期就是第三個階段：客戶爆發期。

在第三個階段，陸望以及合夥人卷款跑路。突然的失聯讓諸多下線“慌了神”，在屢次聯繫失敗之後，他們終於死心報了案。這場騙局也隨著公安等部門的介入而“真相大白”。

防漏洞強化新規解讀
在上海自貿區這片土地上，改革紅利之下，資本的神奇效應每天都在上演，這種氛圍不僅活躍了金融市場，也成為打擦邊球的陣地。

在陸望事件中，自貿區、負面清單以及炒外匯就成為最好的“噱頭”，兼具時代潮流性以及專業迷惑性。
負面清單是國際上重要的投資准入制度，政府以清單的方式明確列出禁止和限制投資經營的行業、領域、業務，清單之外的，各類市場主體皆可依法平等進入。

“自貿區不是完全的法律特區，在區外受法律限制的行為，在區內一樣受限制。”上海市檢察院駐派自由貿易試驗區檢察室負責人對《第一財經日報》記者表示，負面清單的管理主要針對經濟政策，並非規範所有行為，不能下非此即彼的結論。

上海交通大學金融法學教授許多奇對《第一財經日報》記者表示，負面清單最開始是針對國際投資中的政策而制定的清單，它解決的是國際投資中的市場准入問題。特定領域必須受到特別的監管，特別是金融領域，要受到金融法的特殊監管和調控。對外資而言，不在負面清單中只是意味著允許某種類型的投資，而不意味著可以突破其他法律底線，做違法犯罪的事情。

上述負責人表示，投資者對於自貿區新政策尚處於瞭解的過程，若存在揣摩和猜測的情況，應前往管理部門進行諮詢。而且在諮詢時，不能僅僅到視窗部門做簡要詢問，應該前往具體出臺規定的部門做詳細諮詢，因為即使是專門研究自貿區的人員也要不定期地諮詢外管局、海關等是否有新政出臺。

同時，這位負責人建議，自貿區應建立政策解讀長效溝通機制，定期向社會解讀自貿試驗區最新的改革措施。

編輯：一財小編