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大陸外匯管理局上海市分局9日發佈特急件加強管制螞蟻搬家式的購匯匯出

資料更新時間：2015/09/09

1、這份文件發佈等於間接證實大陸資金外流情況嚴重，這會對人民幣匯價帶來壓力。
2、文件要求銀行清查自2015年8月11日（完善人民幣兌美元中間價）以來累計大額、頻繁付匯等異常可疑情況，配合外匯局提供外匯來源、購匯人民幣來源及帳戶資金劃轉的詳細資訊，並要求銀行不得為此類個人繼續辦理對外付匯業務。
3、針對企業貨物貿易購付匯管理：重點加強對離岸轉手買賣支出大於收入、貿易預付貨款及與之相關的購匯（特別是異地購匯)、購匯規模較大且增長較快企業等業務的真實性審核，防範企業開展無真實背景的跨境套利交易。
4、針對企業服務貿易購付匯管理：對於同一企業在短期內向境外同一收款人支付多筆接近等值5萬美元付匯業務的，應嚴格審核，必要時審核商業單證。
5、加強個人購付匯“關注名單”篩查，並及時上報外匯局，確保在1個工作日內在轄內本銀行所有網點共用外匯局回饋的“關注名單”。每2個月篩查一次轄內分拆情況，篩查資料範圍為前90日交易資料，按照5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯，購匯總金額超過等值20萬美元，並將外匯匯給境外同一個人或者機構篩查。
6、加強對短期外債的管理：銀行應在審核債務人申請辦理外債還本付息手續時，嚴格執行《國家外匯管理局關於發佈〈外債登記管理辦法〉的通知》（匯發〔2013〕19號）中關於提前還款的相關規定，貸款合同中沒有提前還款條款的，不得提前還款。
7、嚴格直接投資外匯利潤匯出管理：銀行為境內機構辦理等值5萬美元以上的利潤匯出，應按真實交易原則審核與本次利潤匯出相關的董事會利潤分配決議、稅務備案表原件、財務審計和驗資報告，外匯利潤應來源於經營所得。
8、銀行應積極配合外匯局查處通過預付貨款、轉口貿易單邊付匯、分拆購付匯等外逃資金的違法違規行為、地下錢莊以及通過離岸公司帳戶和非居民帳戶轉移違法跨境投機套利資金等非法外匯交易行為。接受外匯局關於銀行在辦理外匯業務過程真實性、合規性審核責任履行情況的專項核查和檢查。

防資本進一步外逃大陸加強外匯管制
2015-09-09 09:53:08 經濟日報記者林則宏╱即時報導

據新浪財經9日消息，為防範資本加速外逃，大陸國家外匯管理局發布特急文件，防堵螞蟻搬家式的資本流出。根據新浪財經取得上海分局下發的通知，外管局要求各家銀行對可能的分拆交易提高警惕，必要時得拒絕購匯申請。

大陸8月外匯存底驟減939億美元，創史上單月最大規模降幅，加上近期市場普遍看貶人民幣，引發資本正快速從中國撤離的疑慮。大陸外管局此一最新規定，被視為是為防堵資本的進一步外流。

報導稱，根據外管局最新發布的規定包括：加強企業客戶購匯管理、加強服務貿易外匯審核、加強個人分拆和重複購匯管理。其中，加強對個人分拆購匯監管最受矚目。

根據新規定，若5個以上不同個人，同日、隔日或連續多日分別購匯後，將外匯匯給境外同一個人或機構；個人在7日內從同一外匯儲蓄帳戶5次以上提取接近等值1萬美元外幣現鈔；同一個人將其外匯儲蓄帳戶內存款劃轉至5個以上直系親屬等情況界都將被認定為個人分拆結售匯行為。

規定並要求，銀行應當每2個月審核一次分拆內容，對前90個交易日，5個以上不同個人同日、隔日或連續多日分別購匯，購匯總金額超過等值20萬美元，並將外匯匯給境外同一個人或機構，納入關注名單，必要時得其拒絕購匯申請。

例如，老王打算在美國購屋，但受限於大陸現行每人每年5萬美元的購匯額度，因此發動親友購匯後電匯給他（同日、隔日或連續多日）。這種過去大陸民眾為逃避購匯限額經常採取的分拆交易，如今若被查到90日內購匯總金額超過等值20萬美元，就會登上銀行的「關注名單」，並可能遭暫停外匯交易及匯款。

根據中國外匯交易中心公告，9月9日人民幣兌美元匯率中間價報6.3632，較前一交易日小幅上漲7個基點。由於一系列的經濟統計數據均顯示，大陸經濟情況並不理想，加上美國可能即將升息，人民幣目前仍承受較大的貶值壓力。