渣打違反美國反洗錢法律 最重可撤銷紐約分行執照

鉅亨網編譯張正芊 綜合外電 | 鉅亨網 – 2012年8月7日 上午5:44

美國紐約州金管當局周一 (6 日) 指控英國渣打銀行 (Standard Chartered)(STAN-UK)，涉嫌違法隱匿與伊朗政府間的金融交易長達 10 年時間，金額規模高達 2500 億美元。該局並威脅撤銷渣打在該州的營業執照。

紐約州金融服務局發出命令，指控位於曼哈頓市中心的渣打美國分公司，涉及在 2001-2010 年間，對美國政府隱匿 6 萬筆伊朗客戶的金融交易，並因此賺進數億美元費用。這些伊朗客戶，包括伊朗中央銀行及 2 家伊朗國營銀行 Bank Saderat 與 Bank Melli。

紐約州金管局甚至在聲明中，直指渣打銀行是「罪惡機構」。該局要求，渣打須在下周一聽證會上「解釋這些明顯違法事件，並論證其在紐約州營業執照為何不該被撤銷」。

該局也可能要求渣打支付巨額罰款，並要求該行營運須受紐約州當局指派的獨立監管單位監督。

消息傳出後，渣打周一股價大跌 6.19%，收 1470 便士。

紐約州當局指控，渣打涉及移除資金轉移時能指任出伊朗客戶的代碼，此舉稱為wire stripping，以躲避美國執法監控。該行並遭控採取代號「Gazelle 計畫」的策略，試圖增加能從伊朗企業獲利的份額。

事實上，渣打在 2004 年便因其金融交易程序可疑，而遭美國當局下令雇請獨立顧問公司來審查其行徑是否合法。但該行當時雇請的知名會計師事務所勤業眾信 (Deloitte & Touche)，今日也遭美國當局指控違法協助渣打犯罪。

　　渣打銀行，一家歷史可以追溯至維多利亞女王時期 （1853年）的英國老牌銀行，本周突然陷入到令人了令人難以置信的洗錢風波中，並有可能因此丟掉在紐約州經營的牌照。

　　昨日（8月7日），《每日經濟新聞》記者獲悉，美國監管當局日前指控，渣打幫助隱匿了至少2500億美元與伊朗有關的交易。這宛如丟下了一顆核彈，令全球投資者惶然。

　　涉嫌隱瞞與伊朗交易

　　紐約州金融局本週一表示，渣打銀行在過去7年裡，與伊朗的銀行（包括伊朗中央銀行、伊朗Saderat和Meli銀行）進行了總值超過2500億美元 （約合1.6萬億元人民幣）的交易，包括通過紐約分行代伊朗客戶轉移資金，從而賺取數億美元的傭金。渣打的行為觸犯了美國反洗錢法律，可能因此喪失在紐約州經營的牌照。

　　紐約州金融局描述稱，2006年10月，渣打銀行某美國業務高管曾向駐倫敦的上級發出了警告，內容關於該行與伊朗的交易恐導致 "災難性的聲譽受損"和"嚴重的刑事責任"。然而，這卻遭到倫敦高管的譏諷，"憑什麼告訴我們和其他人不要跟伊朗做生意？"

　　針對美國監管當局的指控，渣打銀行週二在一份公開聲明中指出，"強烈否定紐約州金融局所做的立場及實情的描述。本集團認為金融局指令書中的敘述並不全面和準確。整個時間段內，本集團與美國各有關當局分享的分析材料顯示，本集團在相關時段內履行了合規職責並最大程度上實際遵守了美國的制裁規定和關於U-turn（掉頭式交易）支付的法規。涉及伊朗的交易中符合U-turn規定的比例遠遠大於99.9%。未符合U-turn規定的交易總量低於1400萬美元。"

　　另據渣打聲明，該行已於5年前停止了所有新來的伊朗客戶的業務，同時已向紐約州金融局和其他美國當局展示了其全球有關制裁方面的合規計畫。

　　引發失紐約牌照擔憂

　　但是，上述聲明沒能阻礙投資者狂拋渣打銀行的股票。在港股市場上，渣打昨日盤中最大跌幅接近21%，最終收跌14.89%，成交量創下自2002年上市以來最大紀錄，市值蒸發近670億港元；在倫敦市場上，截至昨晚6時16分，渣打跌幅超過23%，創下至少24年來最大跌幅。在此之前，渣打今年以來累計上漲11%，在英國所有銀行股中位列第三。

　　市場"大開殺戒"，很大程度上源自對渣打喪失紐約經營牌照的擔憂。

　　一直以來，紐約都是全球金融行業的橋頭堡。加拿大皇家銀行分析師PatrickLee認為，"由於渣打美國總部在紐約，一旦失去紐約牌照，將對渣打美元結算業務形成重大影響，這會是非常嚴重的處罰。此外，渣打美元清算部門規模全球第七，處罰可能會影響其核心的貿易融資業務。"

　　紐約州金融局稱，截至今年3月底，渣打紐約部門的資產約為408億美元。而截至今年6月底，渣打銀行的資產約為6240億美元。

　　事實上，早在2004年，紐約和聯邦監管機構就命令渣打糾正洗錢過失。

　　但據最新監管令，當時受聘主持檢查的德勤卻被渣打要求刪除 "涉及與伊朗某些不當交易的內容"，而前者同意了這個要求。3年後，渣打向監管當局提交的報告稱，已糾正了反洗錢系統中的漏洞。

　　代價或達55億美元

　　在這場洗錢風波中，渣打很可能付出高昂代價。

　　在一份最新報告中，投資銀行Liberum Capital分 析 師CormacLeech指出，渣打可能面臨美國監管當局開出的15億美元罰款，外加伊朗業務10億美元收入損失，以及高管辭職可能帶來的30億美元市值蒸發。這意味著渣打將付出55億美元的代價。

　　洗錢風波對渣打管理層也是一項挑戰，包括其首席執行官PeterSands。義大利金融信貸銀行分析師克里斯多夫•魏勒稱，現在還很難斷定誰將下臺，這取決於事情發展的進度，但現狀看上去並不理想。

　　《每日經濟新聞》記者留意到，美國監管當局對英國銀行過去的數次處罰中，金額幾乎都超過了1億美元。比如，2010年8月，美國司法部與巴克萊銀行就違反制裁法達成庭外和解，同意巴克萊繳納2.98億美元罰款；2009年，英國勞埃德TSB同意向美國當局繳付3.5億美元，原因同樣是違反制裁法。

【作者： 楊可瞻】 （責任編輯：唐飛）