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渣打內控疏失遭重罰 83名員工離職



資料更新時間:2012/08/23

此案懲處層級高、人數多,應該會對客戶造成一定影響。

 

渣打內控疏失遭重罰 83名員工離職

【聯合報╱記者孫中英/即時報導】 2012.08.21 08:48 pm

渣打銀行爆發高達83名員工,涉及信用貸款進件疏失。金管會銀行局周二重罰渣打600萬元,並要求渣打銀行高階主管負責。且即日起到今年底,渣打不得接受民眾用「傳真方式」申辦信貸,83名涉案員工大多數已離職。

金管會銀行局副局長邱淑貞說,本案是接獲檢舉,指渣打銀行辦理信貸業務,有嚴重疏失。金管會發現,渣打83名信貸業務員中,有36名經手處理的案件,涉及偽造客戶申貸資料;其餘員工則涉及受理代辦公司轉來有問題的申請案件,或者未確實進行對保流程以及相關徵審作業流程。

邱淑貞表示,由於渣打信貸部門員工涉及上述諸多內控疏失,依照「銀行法」相關規定,金管會決議處罰渣打600萬元罰鍰。同時針對渣打銀行信用貸款業務,採取「限制性措施」。包括,自即日起到今年底,渣打不得再透過「傳真」方式受理信貸申請,渣打銀行新核准的信貸案件量,要比去年同期減少5成。

邱淑貞表示,銀行局在「最近5年」也沒有看過一家銀行有這麼多員工涉及內控疏失案,不過,渣打這83名員工多數已離職。金管會並要求渣打銀行高階主管要負責,負責渣打消費金融業務的一名外籍副總經理已在日前離職。

【中央社台北21日電】

金管會表示,渣打銀行有行員偽造客戶財力證明並核貸信用貸款,未建立及落實內稽內控機制,處新台幣600萬元罰鍰且信用貸款業務予以限制措施。

金融監督管理委員會今天表示,銀行局在99年到100年5月及101年2月接獲許多檢舉案及有明確的證據顯示,渣打銀行的行員為了衝刺業務績效,有行員偽造客戶的財力證明,將財力資料修改並且傳真進件,使用不實的資料辦理信用貸款及核貸。

金管會表示,相關的行員高達83人,其中36名有涉及偽造的情況,違反銀行業的規定。

金管會銀行局副局長邱淑貞表示,依照規定,違反內稽內控機制最低罰鍰為200萬元,但由於渣打銀行案件牽涉的行員很多,情節也比較不妥適,近5年之內沒有銀行發生如此大規模的行員違規情形。

邱淑貞表示,渣打銀行除了要改善內稽內控制度之外,金管會處渣打銀行600萬元罰鍰,且在今年12月底以前,信用貸款予以限制措施,包含新案件的核准件數要比去年同期減少5成,以及暫停傳真進件。

【2012/08/21 聯合報】

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