渣打內控疏失遭重罰 83名員工離職

渣打銀行爆發高達83名員工，涉及信用貸款進件疏失。金管會銀行局周二重罰渣打600萬元，並要求渣打銀行高階主管負責。且即日起到今年底，渣打不得接受民眾用「傳真方式」申辦信貸，83名涉案員工大多數已離職。

金管會銀行局副局長邱淑貞說，本案是接獲檢舉，指渣打銀行辦理信貸業務，有嚴重疏失。金管會發現，渣打83名信貸業務員中，有36名經手處理的案件，涉及偽造客戶申貸資料；其餘員工則涉及受理代辦公司轉來有問題的申請案件，或者未確實進行對保流程以及相關徵審作業流程。

邱淑貞表示，由於渣打信貸部門員工涉及上述諸多內控疏失，依照「銀行法」相關規定，金管會決議處罰渣打600萬元罰鍰。同時針對渣打銀行信用貸款業務，採取「限制性措施」。包括，自即日起到今年底，渣打不得再透過「傳真」方式受理信貸申請，渣打銀行新核准的信貸案件量，要比去年同期減少5成。

邱淑貞表示，銀行局在「最近5年」也沒有看過一家銀行有這麼多員工涉及內控疏失案，不過，渣打這83名員工多數已離職。金管會並要求渣打銀行高階主管要負責，負責渣打消費金融業務的一名外籍副總經理已在日前離職。

【中央社台北21日電】

金管會表示，渣打銀行有行員偽造客戶財力證明並核貸信用貸款，未建立及落實內稽內控機制，處新台幣600萬元罰鍰且信用貸款業務予以限制措施。

金融監督管理委員會今天表示，銀行局在99年到100年5月及101年2月接獲許多檢舉案及有明確的證據顯示，渣打銀行的行員為了衝刺業務績效，有行員偽造客戶的財力證明，將財力資料修改並且傳真進件，使用不實的資料辦理信用貸款及核貸。

金管會表示，相關的行員高達83人，其中36名有涉及偽造的情況，違反銀行業的規定。

金管會銀行局副局長邱淑貞表示，依照規定，違反內稽內控機制最低罰鍰為200萬元，但由於渣打銀行案件牽涉的行員很多，情節也比較不妥適，近5年之內沒有銀行發生如此大規模的行員違規情形。

邱淑貞表示，渣打銀行除了要改善內稽內控制度之外，金管會處渣打銀行600萬元罰鍰，且在今年12月底以前，信用貸款予以限制措施，包含新案件的核准件數要比去年同期減少5成，以及暫停傳真進件。

【2012/08/21 聯合報】