金管會針對假外資OBU開戶展開清查，OBU還能開戶嗎？

金管會開始對國際金融業務分行(OBU)客戶進行專案金檢，預計為期1個月。對於跑單幫、一卡皮箱就來台拉客的皮包客，抓到後會公告。

金融監督管理委員會表示，本國銀行OBU業務大幅鬆綁，現傳出有國內投資人到境外設置「紙上公司」，透過假境外客戶身分，到OBU開戶與投資。

民進黨籍立委許添財、李應元也曾質疑過，金管會大幅開放OBU可以做的業務，台灣有許多民眾具有雙重國籍，可以假裝非居民在OBU開戶。

金管會近期將針對OBU金檢，全面清查是否有OBU招攬或勸誘本國客戶，到海外設公司再繞回國銀OBU開戶等不當情形。清查預估為期1個月。

【中央社╱台北11日電】2014.05.11 04:00 pm

主辦單位(Matter handled by)：金融監督管理委員會檢查局
處理情形(Action)：
經查本會103年3月28日金管銀外字第10350001180號函規定，OBU分行提供客戶境外金融商品，應踐行瞭解客戶之審查程序，不得鼓勵境內客戶透過設立境外法人方式轉換居住者身分，於OBU
開立帳戶，投資未經主管機關核准於境內銷售之境外金融商品。由於OBU帳戶雖較境內銷售之金融商品更具多樣性，惟並不適用金融消費者保護法，且原開放目的係為吸引境外客戶，將其資
金引回(入)國內，故有上開函令之規範。
本局檢查時，將著重瞭解銀行是否依規踐行瞭解客戶之審查程序，符合上開函令規範意旨，以避免銀行以不正確之行銷模式，影響OBU客戶之權益。