銀行「防杜人頭帳戶」辨識辦法

1、客戶常問：我的OBU為何不能開戶？原因很簡單：當金融機構確實落實「反洗錢」與「防杜人頭帳戶」時，銀行犯不著承擔開戶的風險；如果又從未與該分行往來交易。

2、以下摘錄常見被拒絕開戶的理由；

2.聯絡地址或電話：
(1)客戶無固定居住所；或填寫資料時，文字刻意草寫、潦亂或不清。
(2)留存地址與分行相距過遠，又無法提出合理說明者。
(3)不提供一般市內電話號碼，只願留存行動電話號碼。

4.開戶時之異常舉止：
(2)開戶時由多人陪同，並由陪同人員代填資料；或填寫開戶資料時，須詢問陪同人員或看小抄。原來是我害的。
(3)對於行員詢問開戶相關問題時，須由陪同人員代答或回答得吞吞吐吐。又是我。
(4)辦理開戶時，銀行門口有可疑人士在外等候或一直打電話詢問。
(7)接近三點半來行辦理開戶，表示趕時間，不斷催促經辦趕快辦好；於營業廳內態度高傲，易發怒口氣差。

5.申請存款相關服務性業務時之異常舉止：
(1)表示急需申請電話語音銀行、網路銀行等業務，但對自動化服務功能與用途不甚瞭解，或與其年齡、職業、身分顯不相當。
(2)當天同時約定數個第三人轉帳帳號（拿紙條抄寫轉入帳號），經辦問其原因又無法解釋清楚，且不認識對方帳戶持有人。