銀行公會將修訂自律規範 限制DBU轉OBU投資理財戶
資料更新時間：2014/11/27 1、據報載，初步規劃僅針對成立未滿6個月的新公司要開新戶，需出具聲明書，看來他們不知道有所謂「現成公司」； 2、今日（11/27）理事會議通過後，還需要報請金管會核備備查，以下為銀行公會回函： 〝報載事項, 是銀行公會理事會明日將列入議程討論的OBU開戶及受託銷售金融商品自律規範草案內容,程序上須經理事會議決議通過, 且報送金管會同意備查後, 才會通知銀行配合執行, 現在流程尚未完成, 所以本草案文字並未對外界公開,待程序完整, 銀行須配合執行時, 我們也會將內容置放在公會官網上,供各界查詢之用。順利的話, 預估最快也許兩個星期後可以走完流程。謹此說明〞 堵大戶過水投資 開OBU新戶變難 2014年11月26日 【蘋果日報 廖珮君╱台北報導】 以美元為主要交易的OBU業務及商品，銀行公會自訂自律規範。 金管會大幅開放銀行國際金融業務分行（Offshore Banking Unit，OBU）業務和商品，傳出部分銀行勸誘國內投資大戶，「過水」到境外設紙上公司再到OBU開戶，銀行公會已擬定自律規範，未來境外公司若成立未滿半年，想在OBU開新戶，得出具聲明書。 該聲明書內容是「該公司不是經過勸誘、也不是為了投資特定商品而轉換居住者身分」，意味該境外公司得簽下「切結書」，聲明不是過水投資，才准在OBU開新戶。初步僅針對成立未滿6個月的新公司要開新戶，需出具聲明書。
避免遭利用洗錢
銀行公會周四理監事會將討論通過此案。金管會要求銀行公會擬定自律規範，包括認識客戶流程，防範業務人員為達到業績，私下與代辦業者合作，甚至勸誘境內客戶轉換居住者身分，到OBU開戶買商品。
金管會也要求加強文件查核，避免OBU帳戶遭利用做為洗錢交易等。金管會是在今年1月大幅鬆綁OBU商品和業務，國內不能賣的金融商品，在OBU都可買得到，卻衍生境內投資大戶過水，更讓「皮包客」重現江湖，介紹一些未經核准的外國金融機構商品。
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