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金管會出招抓OBU紙上公司；OBU開戶自律

資料更新時間：2015/03/02

1、以下兩則新聞源自於今年2月10日金管會新頒佈；OBU開戶暨投資信託商品自律規範。
2、原以為這段新聞是記者筆誤：「有銀行接受管理顧問公司轉介客戶，同一天在OBU集體開戶，還留存同一地址及電話，存戶登記的國別、公司設立登記日等，也都有異常情形，顯示銀行未詳加查證。」經查金管會檢查局主要檢查缺失原稿也是同樣文字？！我推敲此缺失應該是特例；並非因為境外公司註冊地址登記在同一個而遭認定檢查疏失（檢查缺失裡面提到登記電話、改進意見中提到KYC）；
3、每一個agent 在註冊地僅會有一個登記地址供文件存放併與當地政府單位聯繫；例如我司申辦的薩摩亞登記地址會全部相同。
4、另外，金管會針對的是金融機構的作業規範：「為避免銀行業務人員為達成業績，私下與代辦業者合作，涉及勸誘境內客戶轉換居住者身分於OBU 開戶，以及防杜 OBU 帳戶遭利用進行洗錢交易」並非國稅局清查OBU帳戶，兩者不要搞混了。

地址電話都一樣…曝露亂象

2015-03-02 03:51:04 經濟日報記者邱金蘭／台北報導

金管會金檢發現銀行接受管理顧問公司轉介客戶，到國際金融業務分行（OBU）集體開戶，並使用同一個地址與電話，OBU對境外客戶審查作業有待強化。

銀行若被查獲未落實KYC（認識你的客戶），涉及違反銀行法內控內稽規定，依法將被處以200萬元到1,000萬元罰鍰。

業者表示，不少管理顧問公司提供到英屬維京群島、開曼群島等地設紙上公司，費用視不同註冊國規定，只要花五、六百美元到一、兩千美元不等的費用，人不用出國，在國內就可以輕易設立境外公司。

這使得境內客戶繞道到海外設立紙上公司，變身為境外法人到OBU開戶的情況駱驛不絕。金管會金檢發現，有銀行接受管理顧問公司轉介客戶，同一天在OBU集體開戶，還留存同一地址及電話，存戶登記的國別、公司設立登記日等，也都有異常情形，顯示銀行未詳加查證。

金管會官員表示，為避免銀行業務人員為達成業績，私下與代辦業者合作，勸誘境內客戶轉換居住者身分在OBU開戶，銀行應有效執行KYC作業，對首次往來且註冊在境外的公司，開戶審查時應注意客戶提供資料的正確性，切實了解客戶設立目的、營業概況及背景，並了解開戶真實目的。

總行管理單位應建立有效監控機制，以了解業務人員是否有推介國內客戶給代辦公司，或私下與代辦公司合作的情形。

金管會出招抓OBU紙上公司
2015-03-02 03:51:03 經濟日報記者邱金蘭／台北報導

分享國際金融業務分行（OBU）紙上公司開戶風潮盛行，金管會下令防堵，成立未滿六個月的境外法人到OBU開戶必須出具聲明，銀行並應嚴查，以避免境內投資大戶變身境外法人，金管會並列入今年金檢重點。

官員強調，金管會鬆綁OBU政策用意是希望將在香港、新加坡投資的境外資金，拉回台灣，而不是要鼓勵國人到OBU開戶變身境外投資者。

金管會去年大幅鬆綁OBU業務限制後，銀行競相推出各種金融商品，OBU業務百花齊放，境內不能銷售的商品，在OBU都可買到，自由度更大。但依規定，OBU只有境外客戶能開戶，境內客戶不能開戶。

部分銀行人員與代辦公司合作，慫恿境內投資人，繞道到境外設立紙上公司，再以境外法人身分到OBU開戶，投資境內尚未開放的金融商品。

去年4月金管會對OBU專案金檢，當時僅發現零星違規個案，隨著業務開放一段時間後，紙上公司風潮卻愈來愈盛行，去年下半年金管會對銀行一般金檢再度發現不少銀行在OBU開戶作業上有缺失。

金管會決定全面防堵，下令信託公會以自律規範方式，盯緊境內客戶變身境外法人問題，金會檢查局並指示所有金檢人員，今年對銀行做年度檢查時，要特別查OBU開戶。

根據金管會上月核定信託公會訂定的OBU接受境外客戶開戶相關自律規範，主要透過三項措施，確保沒有行員勸誘境內客戶轉換身分，或是推介客戶給代辦公司。

第一，銀行新往來的境外法人，打算在OBU開戶，若成立未滿六個月，應取得客戶「非經勸誘或非為投資特定商品而轉換居住者身分」的聲明。

第二，由辦理開戶業務的覆核人員或其主管，向客戶詢問確認是否有行員勸誘轉換身分或推介給代辦公司的情事，並留存紀錄。為避免錯殺無辜，國內外證交所掛牌交易的公司、或國內公開發行公司的從屬公司，這兩類公司除外，不受上述兩規範限制。

第三，OBU從事推介、廣告、業務招攬及營業促銷活動，不得涉及對境內客戶推介信託商品。

金管會出招 抓OBU紙上公司；OBU開戶自律

金管會出招抓OBU紙上公司；OBU開戶自律