金管會針對國內銀行推行洗錢防制客戶資料更新相關事宜之說明

關鍵字：#KYC #帳戶資料更新 #DBU #OBU

1. 元旦假期間媒體多篇討論國內銀行對洗錢防制客戶資料更新的作法引發民怨，金管會於1月2日召集國內銀行進行討論並有三點結論。推動落實防制洗錢的政策及決心不變，對於久未使用或帳戶餘額在一定金額以下之客戶，應提供簡便結清帳戶（關戶）之資訊。
2. 以下為金管會銀行局新聞稿：

金管會邀集銀行討論洗錢防制客戶資料更新相關事宜之說明

2019-01-02

為解決部分金融機構執行洗錢防制措施引發民眾誤解及不便，金管會於本(2)日邀集行政院洗錢防制辦公室、農業金融局及銀行業者，就客戶資料更新相關事宜進行討論，初步結論如下：

一、金融機構請客戶更新資料，應依客戶風險分級，分批執行，並給予合理充分時間準備資料，及提供電話、傳真、網路、郵寄或臨櫃等多元管道，方便客戶辦理。

二、對於客戶無法如期提供更新資料者，金融機構的相關管控措施應符合比例原則，例如維持低風險交易，以使客戶帳戶合理正常運作。

三、此外，對於久未往來或帳戶餘額在一定金額以下之客戶，應提供簡便結清帳戶之資訊，供客戶選擇運用。對於客戶經常詢問事項，亦應製作問答集於1月14日前上網公告，俾客戶問題能適度釐清。

金管會表示，目前我國法規面均符合國際標準，且推動落實防制洗錢的政策及決心不變，在實務執行面部分，金管會將持續督導各金融機構，於符合風險基礎原則及兼顧客戶權益下妥適辦理。

聯絡單位：銀行局法規制度組